美國運通白金卡 (AMEX Platinum) 持卡心得

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雖說我今年才趁著100,000點的開卡禮,首次獲得美國運通白金卡(American Express Platinum,俗稱大白卡),我先生從2013年初便開始持有,一直到現在(當時開卡禮也是100,000點數),算算也已經四年,來跟大家分享一下長期持有的心得跟經驗,讓讀者在評估是否要申請與長期持有之間,有一個參考的方向。

與美國運通結緣

十幾年前剛來美國念研究所,才來一年就靠著當助教跟研究助理的薪水,順利申請到American Express Blue for Student的信用卡,這也是我們的第一張美國信用卡,也是我們信用歷史最長的一張,至今仍然保留著。當時唯一的一張信用卡,即使出國刷卡需要手續費也會帶著。幾年之後,有一次到葡萄牙里斯本參加學術研討會,估計是外出用餐的時候信用卡的資料被竊(印象中,好像有一家餐廳把信用卡拿進去刷,而不是把機器拿出來),結果過幾天發現,老公信用卡有一筆九千多美金的消費(好像是在英國刷卡買股票?!),對當時窮學生的我們這根本是天價,聯絡了美國運通客服,客服人員馬上跟我們說別擔心,他們會處理,著實讓我們鬆了一口氣(年輕時真的很菜),不過也對美國運通留下好印象,老公從此成為忠實客戶。之後幾年陸陸續續也有申請一些其他銀行的卡,但主要是免年費的卡,畢竟有年費的卡對學生還是有點負擔,直到近幾年開始了解點數的美妙之後,才開始涉獵一些高階的(高年費)卡片。

美國運通白金卡的福利及使用心得

2013年算是我們開始蒐集點數的起始點,當時申請這張卡,主要是衝著100,000點的開卡禮(大部分的人都是吧?),還沒仔細想是不是會長期保留,沒想到一轉眼也過了四年,對這張卡還不熟悉的人可以參考一下我們信用卡資料庫裡的說明,這張卡的年費是$450。接下來就與大家分享這張卡的福利以及我們使用的心得。

年度$200航空退額 (Airline Credit)

在使用這個福利之前,要先選擇一個欲使用退額的航空公司,選項只有美國籍的航空公司(United、American、Delta、Southwest、Jetblue、Alaska、Frontier、Hawaiian、Spirit),有給付的部分只有Incidental Fees,像是行李費、機上消費、改票費等等。雖然規則上是寫不給付票價及禮卡,但根據實際測試,有些航空公司小額的禮卡($50元以下)有補助。這項福利跟其他銀行的高階卡比限制相對多,不僅無法用在各項旅遊消費,還只能限制一家航空公司。我們算是蠻常飛的,每年買的美國航空禮卡都能夠消費掉,所以對我們而言是年費現折抵$200。對於比較不常飛的讀者,也可以參考超正妹特約作家兼版花Kacy的這篇教學文(點我),教你如何將這個$200的福利轉化成商店禮卡喔!美國運通面對其他銀行高階卡來勢洶洶的挑戰,有傳言將對這張卡的福利加碼,我希望在航空消費的使用上可以解套,才更有競爭力。

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選擇美國運通信用卡的Airline Credit網頁

航空公司消費點數五倍加成

這張卡常被大家笑稱「抽屜卡」,因為無任何點數加成的選項,今年為了跟其他旅遊高階卡抗衡,首先更改福利,航空公司的消費會獲得五倍的點數!是所有旅遊卡中回饋最高的,將來可以好好利用。

航空公司貴賓室

我們剛申請的時候,這張卡還保有美國航空貴賓室的使用權,對於我們身為美國航空 (AA) 飛客真的是很好的福利,對國內線的貴賓室,基本的要求也僅是個可以在登機前安靜休息的地方,可惜最後AA選擇與Citi合作,而Amex失去了這個福利。還好同時美國運通大興土木的蓋了堪稱美國境內最好的貴賓室-Centurion Lounge,Trip+有對各個貴賓室詳盡的介紹,對於常在達拉斯這個美國航空的大本營轉機的我們,也算是有常使用到的。另外還有達美航空的貴賓室(需要當天有搭乘達美航空的班機),以及Priority Pass貴賓室,像是位於桃園機場的環亞貴賓室就可以進入,但我覺得比較不好的,是使用權只有持卡本人,希望再未來這部分能改進像其他高階卡一樣可以免費帶同行者進入。對於貴賓室,雖然不是必須,平常也不會特別去購買,但的確會對整個旅遊的品質跟舒適度大大的提升,對常飛行的人,絕對是決定是否留卡的一個考量之一。

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桃園機場的環亞貴賓室

Fine Hotels & Resorts (FHR)

關於這個福利的詳細介紹,可以參考部落格的專文(點我),對於想體驗高級酒店,而又沒有酒店的高階會員,考慮所附加的優惠,其實有時後是划算的,最主要的優惠有包括免費早餐,延遲退宿,免費網路,免費升等,有時還會有給予吃飯或酒店內消費的額外額度(大多一百美金),不定期也有第三晚或是第四晚住宿免費的優惠,同時透過這個方法定購的住宿,是可以獲得酒店常客計畫的點數跟晚數的。我們在定酒店的時候,都會同時用Amex FHR看看哪一個比較划算。老實說因為我們本身有酒店的高階會員,本來就有附早餐了,同時還有保級的考量,到目前還沒使用到這個福利(遮臉),希望未來有朝一日無籍一身輕的時候,可以來好好利用一下。

American Express Fine Hotels & Resorts Program

酒店會籍

美國運通是唯一在旅遊高階卡有附贈酒店會籍的,有送Hilton集團金卡會員,從這篇快速攻略可以發現即使金卡不是最高會籍,已經開始有提供免費早餐,真的是小資族的最好朋友!另外還有提供SPG集團的金卡,本來是一個很雞肋的福利,但是Marriott將SPG買下之後,SPG金卡也同時可以匹配獲得Marriott的金卡(詳情請參這篇),在特定品牌就可以享有早餐的福利囉!真的是大大升級。免費早餐對小資族出遊真的省很大,一次囊括Hilton跟Marriott兩大連鎖飯店集團,只要住個幾次年費也回本不少了呢!

美國運通的網頁上就可以輸入Hilton帳號,註冊金卡會員

美國運通的網頁上就可以輸入SPG帳號,註冊金卡會員

Concierge專屬服務

這是大家比較少提到的福利,但我個人幾次的經驗都不錯,我主要是利用他們的服務,來定一些比較難定的餐廳,好幾次在網路上看到沒有位置的餐廳,一通電話到專屬服務,隔天就生出位置來,或者是一些在固定時間才開放定位(例如一個月前)的餐廳,也可以事先聯絡他們請他們開放定位時幫你卡位。除了定位,其他比較常聽到大家使用的服務就是定票、送花、給餐廳建議等等,下次有什麼需求不妨請他們幫忙。美國運通的Concierge水準絕對是比Citi要好的太多,至於Chase的因為還申請不到Sapphire Reserve卡(怨念依舊很深),所以無法比較。

美國運通的Concierge服務相當好用!

Global Entry或TSA Pre-Check申請費補助

Global Entry(美國的入境快速通關認證,本身有附贈TSA Pre-Check,用於美國搭機時,快速通過機場安全檢查關卡的認證)是我覺得對飛客們最值得的一項服務,即使沒有補助,常需要進出美國的讀者真的很建議要辦起來,省下我們許多等待的時間以及失接(移民關人太多,趕不及下一班飛機)的風險,即使不常出國的人,辦TSA Pre-Check也可省下許多安檢排隊的時間。這個福利是每五年一次(因為Global Entry每五年要重新辦理更新),但是在使用上只看信用卡上的相關消費,並沒有綁定申請人是持卡者,已經擁有的人若有多張高階卡接有這個福利的話,也可以替家人或親朋好友繳交這個費用(限定美國公民,與美國綠卡持有者的身分)。

TSA Pre與Global Entry的介紹

Boingo熱點無線網路

在這個網路成癮的時代,大家出國會不會跟我一樣一旦沒有網路就很沒安全感?大白卡附有Boingo熱點無線網路的服務,到達一個新國度,可以在一下機就有網路可以使用也是一個方便的地方。

美國運通白金卡所附贈的:全球免費無線網路服務

American Express Offer

這是一個附加在每一張美國運通信用卡的福利,常常有消費後,退一部份金額,或是獲得更多點數的好康優惠,雖然不是大白特有,但多一張卡就多一個機會,通常一個Offer只能加到一張卡,在這裡跟大家分享一個小撇步,就是開多個視窗,把不同卡的Offer同時迅速加入,這樣就可以加到多張卡囉!每年靠Amex Offer得到的現金回饋,少說也有三四百塊呢!可以參考南哥Tom的文章(點我),有更詳細的解說。

Purchase Protection and Extended Warranty

這部分萊恩有作詳細的比較(點我),可以看出美國運通在購物這部分的保障是比較完整的,所以如果買價位比較高的精品或是電子用品,我會選擇用這張卡,對於遺失、損壞、偷竊,以及之後的保固都有較多的保障。然而旅遊上的保障,包括行李以及班機延遲或取消都是大白卡的弱項,若想利用大白卡獲得五倍點數,且擁有其他高階卡賦予較好的旅遊保障,可以參考我們的作者之一-信用卡神狐哥的這個小技巧(點我)喔!這個部分也是我期待美國運通將來能夠加強的部分。

Membership Rewards轉點

最後不能不提到的就是Membership Rewards(就是大家蒐集點數的目的吧),擁有大白卡就可以擁有轉點的功能,相信大家都很熟悉,不然可以參考Trip+的教學文(點我),我利用轉點到全日空,英航,以及加航(最適合拿來使用升等台美之間的長榮皇璽桂冠艙!),已經換了不少免費機票了呢!

Aeroplan_Logo

美國運通的MR點數可以轉入加航,就能夠使用加航哩程升等台美之間的長榮航空皇璽桂冠艙囉!

美國運通的服務

以上寫了那麼多都是信用卡本身的福利,但整體對卡客的服務我們也是讚譽有加,除了之前被大筆盜刷的經驗,還有一次我先生去到德國柏林出差,開會中午離席用餐時,大家將包包留在酒店內開會的會議室,沒想到回來大夥兒的錢包都被偷了!首先當然是致電各家信用卡停卡,相較於其他信用卡只能做停卡的動作,美國運通雖然無法做出一張大白實體卡,但馬上發了一組新的卡號,替他與接下來有需要用到信用卡付費的部分(主要是酒店)聯絡,給予新卡號,即使沒有實體卡也可以直接計在信用卡帳單上,同時還讓他直接從信用卡預支現金(無任何費用),到當地美國運通辦事處領取,讓他接下來的行程無後顧之憂。

結語

面臨市面上月來越多旅遊高階卡,美國運通大白卡算是元老級的品牌,對於各家產品來勢洶洶,有許多方面需要加強才能增加競爭力,期許未來有更多好的改變。同時各位讀者也有多項高階卡可以選擇,在完成開卡任務獲得開卡禮,一年之後又將面對新的一輪年費,不妨好好檢視自己的使用形態以及信用卡所提供的各項福利,審慎評估是否值得繼續持卡,有時候精算下來或許是可以考慮的。今天跟大家分享大白卡持卡四年的心得,希望對各位讀者有所幫助。

 

感謝各位支持本Blog,如果打算申辦 Amex Platinum 信用卡的話,可以點選下面的鏈結了解更多關於 Amex Platinum 信用卡的資料,使用下面鏈結,不但可以得到最新的 Amex Platinum 信用卡的資訊,CardBenefit也會提供給您更多信用卡的比較!比較的最後,如果想要申請的話,網站會幫大家帶回官網申請,不需要擔心資料安全的問題,但是我們將會得到一些回饋,感謝讀者朋友們的支持!

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9 Responses to “美國運通白金卡 (AMEX Platinum) 持卡心得

  • 明明就有10萬點的開卡獎勵 偏偏不肯提醒讀者 只為了賺referral bonus…這樣好嗎?

    • 網友W您好:

      Tripplus於10/06就有公開100k的Public offer,並於10/24的新聞中再次提醒
      Sharon於文章中的referral連結,亦連結到相同(100k)的sign-up bonus申請網址
      因此您的意見,尚嫌速斷

      祝好

      Brady

  • 請問10萬點開卡獎勵還有嗎?

    • Sharon Chen
      Sharon Chen
      1 年 ago

      目前沒有喔,現在10萬點大部分都是targeted offer比較多,公開的已經很少見了,如果有相關消息我們會第一時間發布在新聞專區的~

  • Hi Sharon and Brady
    感謝妳們的介紹,我目前想要用台灣的美國運通卡轉卡的方式申請美國運通卡。
    目前目標是大白,不過因為現在的開卡禮只有60,000 miles (十二月第一次做功課的時候網頁一打開還是100,000miles, 後來再打開就只剩60,000). 所以似乎不太甘心平白無故少40,000 mile開卡禮。
    因此我想問的問題是,美國運通一生一次的開卡優惠是一旦一張卡片用過就沒有了,還是有分成不同卡片分開計算。
    也就是,我如果先專而申請 SPG 卡,我如果未來看到大白有 100,000 mile開卡的時候,我還有資格可以申請大白並且如果申請到,可以在符合其消費要求後拿到100,000 mile的開卡禮嗎?
    麻煩回答了,先在此謝謝

    • Randy Wang
      9 個月 ago

      不同產品之間是不會合併看的,也就是說,您可以申請SPG後,未來看到有10萬點開卡禮的大白卡依舊可以申請,也依舊可以拿到開卡禮的

      • Jack Chen
        9 個月 ago

        hi Randy:
        how about Premier rewards card? 就是長得跟大白很像的金卡? thanks.

        • Randy Wang
          9 個月 ago

          這兩個卡片也是不同產品 所以不會互相影響的

  • Jack Chen
    9 個月 ago

    thanks Randy!

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