[新手專區] 申辦美國運通 (AMEX) 希爾頓 (Hilton) 酒店聯名卡之選擇分析

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美國運通自從把希爾頓酒店集團 (Hilton) 的發卡權,從花旗銀行 (Citibank) 搶過來後,在今年初一口氣發行了四張,針對不同客戶層級的希爾頓酒店聯名卡。每張卡都有其不同的地方,與適合的客群,和特別的優惠福利。老狐狸這篇就來幫大家分析一下,哪張卡適合什麼人申請,以及如何長久持有片的攻略。

信用卡新手,未滿 Chase 5/24 的持卡新鮮人

如果今天你是個還未滿 Chase 5/24 的持卡新鮮人,老狐狸會比較建議,優先考慮申請 Chase 的 5/24 限定卡,可以在這篇開卡順序攻略文(點我)中,看到詳細的解說。雖然未滿 Chase 5/24,但又有安排 Hilton 旗下酒店住宿的打算,到底該不該去申請一張美國運通的希爾頓聯名卡呢?在這種情況下老狐狸會說:當然要辦!辦卡不但有首刷禮,某些卡片還能讓你入住希爾頓旗下酒店時,享用免費早餐呢!因此為了避免佔掉 Chase 5/24 名額,但又可以同時拿到聯名卡的好處,老狐狸在這種情況下,會推薦辦一張 American Express Hilton Business,也就是希爾頓商業版本的聯名卡。

這張商業聯名卡有幾大好處:

  1. 因為是商業卡,所以申請核准後,不會佔用到 Chase 5/24 額度
  2. 限時首刷禮 125,000 點數,一般首刷禮 100,000 點數
  3. 持卡直接獲得希爾頓金卡會籍,再也沒有保級的煩惱,透過官網訂希爾頓酒店,可享免費早餐,甚至有機會直接升等房型
  4. 新貴通 (Priority Pass) 機場簽約貴賓室會員卡(給予每年10次免費使用),單次使用貴賓室時,可使用超過一次的額度,來帶多人使用貴賓室
  5. 年消費滿美金 $15,000,可獲得一晚週末免費住宿券,年消費滿美金 $60,000,可拿第二晚

但也有幾個缺點:

  1. 年費美金 $95,首年無免年費
  2. 首刷禮消費額度,較同等級個人卡來的多
  3. 會佔用到一個美國運通五卡槽(點我)的額度

綜合上述幾個優缺點,老狐狸認為這張卡很,適合卡在 Chase 5/24 的狀態,但又同時想要有一張優質酒店聯名信用卡的人。100,000 ~ 125,000 首刷禮,應該可換到兩~三晚中高階的酒店住宿,如果有消費到美金 $15,000,更可以拿到一張免費住宿券,都是不錯的實質好處。搭配這張卡送的每年十次 Priority Pass 機場貴賓室免費使用券,其實也是非常實用,尤其是對每年可能只出國一兩次的小家庭來說,更是可以活用的一個福利。當然隨卡附贈的希爾頓金卡會籍,對於注重能在酒店吃免費早餐的人來說,更是一項極為重要的持卡福利。如果開卡後,有安排幾晚希爾頓旗下的酒店住宿,光是省掉的早餐費,就可以把美金 $95 年費賺回來了。因此,對於新手來說,老狐狸會優先推薦考慮申辦這張希爾頓商業卡。當然,美國的商業卡只建議已持有美國公民/綠卡身份的人申辦,而申辦方式,可以參考這篇商業卡申請教學文(點我)

未來一年內,確定至少會去希爾頓旗下渡假村一次以上的人

如果有在未來一年內,安排至少一次的渡假村之旅 (Resort),老狐狸會推薦可以考慮申辦這張 American Express Hilton Aspire,也就是目前希爾頓最高階的酒店聯名卡。這張卡基本上無論怎麼用,第一年光是首刷禮和持卡福利,就絕對是賺到翻掉的神卡,因此對於會有機會在希爾頓渡假村住宿的人來說,沒有不考慮申辦這張的理由。

這張高階酒店聯名卡有幾大好處:

  1. 持卡直接送鑽石會籍,可享用免費早餐,行政酒廊,以及較高機會免費升等房型的福利
  2. 限時首刷禮 150,000 點數,首刷禮 100,000 點數,加一晚週末免費住宿券
  3. 每年續卡免費贈送一晚週末免費住宿券,年消費滿美金 $60,000,可拿第二晚
  4. 每日曆年 (Calendar Year) 可享美金 $250 航空退額福利
  5. 每持卡年 (Cardmember Year) 可享美金 $250 希爾頓渡假村帳單退額福利,也可使用於訂房費上
  6. 持卡贈送新貴通 (Priority Pass) 機場貴賓室會員卡,每次可免費帶兩名客人一同入場

當然也有幾項缺點需要注意:

  1. 年費美金 $450,首年無免年費
  2. 屬於個人版本信用卡,因此會佔用到 Chase 5/24 額度
  3. 會佔用到一個美國運通五卡槽(點我)額度

如果把上面優點的帳單退額加一加的話,可以算出每年光是帳單退額,就至少可以拿到美金 $500 的價值,比每年需要繳出的年費,美金 $450 還要多,因此只要有辦法每年都安排去希爾頓旗下渡假村住宿,使用到美金 $250 帳單退額,搭配每年續卡免費送的一晚週末住宿券,根本是一張超划算神卡!至於首刷禮的 100,000 點,首年申辦即送一張週末住宿券,以及隨卡附贈的 Priority Pass 機場貴賓室會員卡,都是價值不菲的優質福利。這張卡最強的地方,則是隨卡而來的希爾頓最高會籍-鑽石會籍,讓你能在希爾頓住宿時,都享有絕對 VIP 的禮遇,而且再也沒有保級的煩惱。對於會安排入住希爾頓旗下酒店的住宿的人來說,老狐狸絕對大推這張卡。

不想付高額年費,但又想享有免費早餐的人

如果 Amex Hilton Aspire 這張年費要美金 $450 的卡,對你來說太貴了,其實也可以考慮申辦 American Express Hilton Ascend,這張中階的希爾頓個人聯名卡。不但能獲得金卡會籍,享有免費早餐,而且基本持卡福利也不算太差,算是一個折衷的選擇。

這張中階酒店聯名卡有幾大好處:

  1. 限時首刷禮 125,000 點數,一般首刷禮只有 100,000 點數,無痕限時首刷禮 150,000 點數
  2. 持卡直接升級金卡會籍,透過官網訂希爾頓旗下酒店住宿,可享免費早餐,甚至有機會直接升等房型
  3. 新貴通 (Priority Pass) 機場簽約貴賓室會員卡(給予每年10次免費使用),單次使用貴賓室時,可使用超過一次的額度,來帶多人使用貴賓室
  4. 年消費滿美金 $15,000,,可獲得一晚週末免費住宿券,年消費滿美金 $60,000,可拿第二晚

但也有幾個缺點:

  1. 年費美金 $95,首年無免年費
  2. 屬於個人版本信用卡,因此會佔用到 Chase 5/24 額度
  3. 會佔用到一個美國運通五卡槽(點我)額度

相較於 Hilton Aspire 高階聯名卡,這張 Hilton Ascend 中階卡的福利相對的弱了許多,但是因為年費只有美金 $95,因此對許多人來說,是負擔較低的選擇。靠著持卡附贈的金卡會籍,同樣能享受到免費早餐的福利,搭配這張卡送的每年十次 Priority Pass 機場貴賓室免費使用券,其實也是非常實用,尤其是對每年可能只出國一兩次的小家庭來說,更是可以活用的一個福利。如果覺得 Hilton Aspire 年費太貴,其實靠這張 Amex Hilton Ascend 中階聯名卡,來享受一下希爾頓中階會籍福利,也是很好的選擇。

短期內無希爾頓住宿,但不想流失希爾頓點數的人

如果未來一段時間內,都不會有希爾頓住宿的需求,但是手上又有許多希爾頓點數,不希望因為太久沒用而過期的話,可以考慮申辦一張 American Express Hilton Honors,也就是免年費的低階聯名卡,來無成本長久保留住希爾頓的點數。

這張低階酒店聯名卡三大好處:

  1. 免年費
  2. 限時首刷禮 75,000 點數,一般首刷禮 65,000 點數,無痕限時首刷禮 100,000 點數
  3. 持卡附贈銀卡會籍,可享基本會員福利,但無免費早餐

當然也有缺點需要注意:

  1. 屬於個人版本信用卡,因此會佔用到 Chase 5/24 額度
  2. 會佔用到一個美國運通五卡槽(點我)額度

首刷禮較低,值不值得浪費一個信用紀錄的 Hard Pull 申請也是因人而異,但如果之前手上持有 Amex Hilton Aspire 或 Amex Hilton Ascend,評估過後發現用不到卡片的福利,也不想付年費了,是可以直接轉卡成這張免年費卡,來無成本繼續長久持有希爾頓點數,也不失為一個可以考慮的做法。如果一段時間後,又想獲得金卡會籍,這張卡有時候會出現升級優惠,靠升級到 Amex Hilton Ascend 拿些升級禮,同時也可以回到持有中高階聯名卡的風光。

老狐狸最喜歡哪張希爾頓聯名卡?

老狐狸最喜歡的當然是 American Express Hilton Aspire,這張年費要美金 $450 的高階聯名卡了,主要的原因是老狐狸每年都有旅遊的需求,而且每年也都會至少安排一次讓自己放鬆的渡假勝地之旅。之前因為選擇多,所以會花許多時間研究,該在哪裡度假比較划算,但現在有了這張 Hilton Aspire,以後都只需要無腦選擇有希爾頓旗下渡假村的地方去即可,不但其中一晚,可以靠每年送的週末住宿卷來免費住,在渡假村的前美金 $250 消費,也可以直接靠信用卡福利折抵掉,而每年另外給的美金 $250 航空退額,老狐狸通常也都可以想到可以用掉的方式。更何況這張卡持卡即有的鑽石會籍,絕對能讓老狐狸不管去哪間希爾頓旗下酒店,都享有高階會籍的禮遇,實在是沒理由不去持有。如果每年有固定的預算在旅遊上,其實也可以多考慮一下,善用美國運通的這幾張希爾頓聯名卡,來靠持卡獲得體驗上大大的升級喔!


作者群Hilton Aspire 150,000開卡禮推薦連結:

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